Как противостоять криминальному захвату бизнеса
Реалии российского бизнеса оставляют массу возможностей для незаконного отчуждения компаний. Предприниматели ищут защиты у государства, но законодательство пока несовершенно. Тем не менее с рейдерами можно и нужно бороться. Для того чтобы успешно противостоять мошенникам, фирма должна знать свои слабые стороны и заблаговременно принимать меры безопасности.
В этом мире нет гарантий, есть только возможности.
Дуглас Макартур, американский генерал
Пресса пестрит сообщениями о неправомерных поглощениях, криминальных или корпоративных захватах. Речь идет о рейдерстве и, следовательно, о рейдерах. Значение этих терминов, которые раньше были знакомы только специалистам, сегодня известно практически каждому. Слова "рейдер", "рейдерство" происходят от английского raid - "налет, внезапное нападение". Под рейдерством понимается захват коммерческих структур с использованием незаконных и (или) иных неблаговидных либо преступных методов. Нередко такие захваты производятся силовым путем: к делу привлекаются охранные структуры, правоохранительные органы или судебные приставы-исполнители. При этом они якобы "не знают", что де-факто содействуют преступному захвату компании или предприятия.
Как правило, захват оканчивается успехом. Разработкой и осуществлением операции занимаются профессионалы высочайшего класса. По различным оценкам, каждый год в России выявляется свыше пяти тысяч рейдерских атак. Законодательство постоянно совершенствуется в отношении криминальных захватов. Тем не менее результаты этой работы претворяются в жизнь недостаточно быстро. Пока же предпринимателям приходится самостоятельно контролировать риски незаконного отчуждения компаний.
Осторожность не помешает
Руководители коммерческих структур в подобных ситуациях поступают по-разному. Кто-то созывает совещание для разработки превентивных мероприятий по предотвращению захвата. Другие считают, что все необходимые меры уже приняты. Некоторые полагают, что их это не касается, поскольку такие действия, по их мнению, направлены только против крупных структур. Зачастую это становится роковой ошибкой, исправление которой впоследствии окажется невозможным или не будет иметь экономического смысла. Чтобы не допустить такого развития событий, следует своевременно организовать систему безопасности. Руководство должно вовремя получать информацию о повышенном интересе к компании со стороны рейдеров.
Многие пытаются противостоять криминальному захвату в одиночку. Как показывает практика, такие действия часто оказываются непрофессиональными и наносят ущерб. Если возникают хотя бы слабые подозрения о возможном захвате, необходимо сразу же принять жесткие ответные меры. Не следует надеяться, что произойдет чудо и ситуация разрешится сама собой.
Оперативность, надежность и квалифицированность сил, противодействующих рейдерам, - ключевые факторы в защите компании. Разумнее привлекать специалистов, которые заблаговременно проведут обследование и подготовят рекомендации по превентивным мерам. Залог успешной политики в области безопасности - умение вовремя обнаружить, что рейдеры проявляют интерес к компании. Нередко преступники отказываются от своих планов, если их действия выявляют на самом раннем этапе.
План захвата
Выбрав компанию для захвата, рейдеры начинают собирать информацию. Как правило, речь идет о незаконных методах, которые подпадают под ст. 183 УК РФ "Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну". В первую очередь преступников интересует стоимость основных фондов, долги, движение денежных средств по счетам, способы обналичивания денег. Помимо этого, собирается информация о системе безопасности, о наличии правонарушений - прежде всего налоговых и экономических - для возможного шантажа. Точно так же рейдеры интересуются партнерами и контрагентами компании, ее учредителями и долей их участия в уставном капитале. В дело идут и личные сведения об акционерах, высшем руководстве, главном бухгалтере и финансовом директоре. Проверяются связи компании с правоохранительными и контрольными органами.
Одновременно рейдеры незаконным путем получают в контрольных, регистрационных и налоговых органах сведения о компании: ее акциях, имуществе (прежде всего недвижимом), его обременении и т.п. В прессе организуются заказные клеветнические статьи. Пиар-атаке подвергаются и руководители фирмы, о которых распространяются порочащие их слухи (например, о совершении ими хищений и т.п.).
В компании начинаются проверки, инициированные рейдерами при помощи коррумпированных сотрудников контрольных органов. Иногда под явно надуманными предлогами возбуждаются уголовные дела в отношении руководителей, чтобы шантажировать их лично. Рейдеры изготавливают поддельные печати, штампы и бланки, регистрируют подставные фирмы, на которые впоследствии будут оформлены продажи и перепродажи захваченной компании.
Готовятся подложные документы о внеочередном собрании акционеров, переизбрании совета директоров, смене руководителя, которые затем передаются в налоговые органы.
одделывается договор купли-продажи акций и происходит смена регистратора. Мелких акционеров подкупают или запугивают, вынуждая продавать свою долю. Один из основных инструментов рейдеров - скупка долгов. Это дает возможность инициировать арест актива компании. Подделывается судебное решение об аресте имущества, а затем это решение реализуется через службу судебных приставов.
С нарушениями закона проводятся внеочередные и даже "годовые" общие собрания акционеров, на которых избираются параллельные органы управления. В дальнейшем эти руководители работают на ускоренную распродажу имущества компании.
Рейдеры открывают дополнительные счета компании в дружественном банке и переводят туда все денежные средства. В ускоренном темпе происходит продажа и перепродажа имущества или компании целиком третьим лицам, которые не осведомлены о преступном характере отчуждения.
Черный инвестор
Угроза криминального захвата существует и для обществ с ограниченной ответственностью. К учредителям обращаются "инвесторы" и предлагают оказать фирме мощную поддержку, быстро увеличить производство или продажу товаров. Разумеется, новые партнеры располагают обширными связями - не только в предпринимательских кругах, но и в органах власти, управления и контроля. Такие "инвесторы" просят о малом: внести изменения в учредительные документы и закрепить за ними долю уставного капитала в размере 49%. При этом выясняется, что проекты изменений и дополнений в документы ими уже подготовлены.
Тщательный анализ этих изменений, а также проверка самих "инвесторов" позволяют убедиться в преступных намерениях последних. В случае подписания договора учредители потеряют общество почти сразу после регистрации изменений. Иногда потенциальные "партнеры" предлагают создать новое совместное общество с ограниченной ответственностью, при этом они представляют уже готовые учредительные документы. Однако согласно этим документам в обществе не будет никаких президентов и иных органов, не предусмотренных законом, все решения будут приниматься единогласно. Кроме того, вводятся ограничения на операции с долями участников. Если учредители не принимают эти условия, "инвесторы" уходят, заявив, что у них есть более выгодные предложения.
Как не потерять капитал
Прежде всего необходимо обеспечить защиту акционерного или уставного капитала. Для этого проводится правовая экспертиза учредительных документов и вносятся поправки, запрещающие участникам общества отчуждать доли третьим лицам. Были случаи, когда рейдеры, ознакомившись с копиями таких уставов, отказывались от своих планов. Подлинные экземпляры учредительных документов должны храниться в труднодоступных сейфах. Необходимо строго ограничить круг лиц, имеющих доступ к этим документам. В работе используются копии, а подлинники - только тогда, когда того требует законодательство.
Весь акционерный или уставный капитал желательно сконцентрировать в руках одного лица. Ведение реестра акционеров следует передать независимому и проверенному регистратору с безупречной репутацией. Ваши акции в реестре акционеров должны быть недоступны для третьих лиц. Поэтому необходимо подать регистратору заявление о том, что любые операции с акциями совершаются только в личном присутствии акционера, без каких-либо доверенностей.
Акции рекомендуется передать номинальному держателю или в доверительное управление, либо осуществить и то и другое. Также можно заложить акции. Иногда на акции налагается судебный арест, инициированный самим же акционером, однако в дальнейшем этот процесс не всегда будет находиться под его контролем. Следует регулярно получать выписки на компанию из ЕГРЮЛ либо из реестра акционеров. При этом необходимо проверять состояние прав собственности на свои доли в уставном капитале либо акции.
Рекомендуется обсудить вопрос о смене формы собственности, чтобы не стать жертвой незаконного захвата. Общества с ограниченной ответственностью менее привлекательны для рейдеров, чем акционерные общества. Надо отметить, что в развитых странах коммерческие организации действуют преимущественно в форме, аналогичной российскому ООО. Необходимо поддерживать пакет акций своей компании на уровне не ниже, чем 70% плюс одна акция. Иначе говоря, контролируемый пакет акций должен быть не меньше этого показателя.
Не реже двух раз в месяц следует получать от реестродержателя сведения о состоянии сделок с акциями компании, анализировать эти данные. Помимо этого, рекомендуется регулярно проверять состояние лицевых счетов в реестре владельцев именных ценных бумаг и счетов депо в депозитариях.
Полезно организовать перекрестное владение (в рамках дочерних фирм) частью акций или долей в уставном капитале и включить в цепочку владения акциями компании, находящиеся под иностранной юрисдикцией. Практикуется также усложнение распределения значимых активов по АО и ООО с применением частично перекрестного владения акциями и долями в уставном капитале.
Не помешает внести в устав компании положения, затрудняющие ее захват. Например, обеспечить соответствующий баланс прав акционеров и совета директоров, установить требования к голосованию и т.п. Весьма эффективная профилактическая мера - создание подконтрольной системы обременения по пакетам акций и основным активам компании. Не лишним будет страхование крупными акционерами титульных прав на акции. С большой осторожностью следует относиться к различным предложениям о совершении операций с акциями компании, даже если они исходят от коллег. В этих случаях желательно проконсультироваться с незаинтересованным юристом - специалистом в области организации деятельности акционерных обществ и обращения ценных бумаг.
Кадры решают все
Необходимо организовать защиту органов управления компании. Один из способов обеспечить безопасность - это привлечь управляющую компанию в качестве единоличного исполнительного органа. Работники канцелярии или другого подразделения, работающего с почтой, должны немедленно доложить о получении на имя совета директоров письма постороннего содержания. Рейдеры часто отправляют письма с рекламой или чистыми страницами, чтобы обосновать созыв внеочередного собрания акционеров. Если в канцелярию приходит подобная корреспонденция, необходимо сообщить об этом руководству и составить акт о содержании конверта в присутствии не менее трех работников. На заседания общих собраний акционеров желательно пригласить опытного нотариуса, знающего перечень действий, которые он может удостоверять во время проведения мероприятий. Для предотвращения возможных претензий рейдеров по поводу незаконности собрания и принятых решений функции счетной комиссии следует поручить регистратору компании.
Подлинники протоколов и иных документов общих собраний, совета директоров и коллегиального исполнительного органа нужно хранить в сейфе, доступ к которому могут иметь только один или два ответственных работника.
По возможности в компании должна быть создана собственная служба безопасности. Для охраны следует привлекать вневедомственные структуры. В случае необходимости служба безопасности компании обеспечивает физическую защиту отдельных работников, на которых оказывают давление преступники. Отбор кадров в органы управления следует проводить тщательно, кандидаты должны быть компетентными специалистами и законопослушными гражданами.
Для защиты компании необходима и юридическая служба, специалисты которой должны быть хорошо знакомы с методами борьбы против рейдеров. Опытные юристы владеют правовыми средствами отражения подобных атак и знают, что необходимо предпринять при первых признаках захвата. Не лишним будет регулярно получать выписки на компанию из ЕГРЮЛ, чтобы проверить, кто значится ее единоличным исполнительным органом. Также нужно отслеживать все попытки третьих лиц получить информацию из ЕГРЮЛ, Государственного реестра прав на недвижимое имущество и Государственного земельного кадастра.
Необходимо обеспечить жесткий режим соблюдения коммерческой тайны. Нередко действия рейдеров провоцируются халатностью самих руководителей, которые нарушают нормы корпоративных правил и требований (подписывают чистые листы бумаги с печатью и т.п.). Документация компании должна содержаться в порядке и храниться в надежном месте, доступ к которому имеют только уполномоченные работники.
При необходимости руководству компании следует документировать свои действия. Эти документы должны быть нумерованы, прошиты и подписаны на каждой странице. Подписывать все документы нужно ручкой с уникальными чернилами, которая не может принадлежать другому лицу (такие ручки продаются за рубежом).
Не следует пренебрегать разъяснительной работой с персоналом. Необходимо также поддерживать связь с бывшими сотрудниками и пенсионерами, которые имеют на руках небольшое количество акций и всегда готовы их продать.
Будет полезно централизовать бухгалтерскую работу группы компаний в самой незначительной из контролируемых фирм. Время от времени стоит проводить внеплановый внутренний аудит, а также контролировать состояние документов и их защиту. Особенно тщательно следует проверять условия, в которых хранятся печати, штампы, бланки. Не стоит изготавливать бланки компании на компьютере - ведь это может сделать любой корпоративный работник. Нередко документы для массовой рассылки распространяются с факсимильной подписью и отсканированной печатью. Фирменные бланки компании должны печататься в типографии с применением высокой печати с тиснением.
Активная защита
Активы компании требуют надежной защиты. Существует несколько способов обеспечить их безопасность. Состояние имущества компании должно находиться под постоянным контролем.
омпании необходимо регулярно получать выписки из ЕГРП о состоянии прав на недвижимое имущество. Известны случаи, когда компании, получив выписку, не обнаруживали там сведений о своем недвижимом имуществе.
Объекты недвижимости компании не должны находиться просто в собственности. Желательно, чтобы они были обременены правами третьих лиц, залогом, долгосрочными договорами аренды или ипотеки в дружественных организациях. В некоторых случаях помогает наложение судебного ареста, инициированного самой же компанией. Объекты с обременениями рейдерам не интересны. Также можно распределить наиболее значимые активы головной компании в нескольких подконтрольных фирмах с использованием данных активов по договорам аренды.
роме того, практикуется выведение активов с оформлением на юридическое лицо, которое не занимается активной хозяйственной деятельностью. В этом случае внешнюю деятельность ведет одно юридическое лицо, а активы сосредоточены у другого юридического лица.
Компанию следует поддерживать в состоянии, не имеющем признаков банкротства. При этом осуществляется строгий контроль за кредиторской задолженностью.
Эффективный способ защиты - усложнение распределения значимых активов по акционерным обществам и ООО. При этом применяется принцип частично перекрестного владения акциями и долями в уставном капитале. Необходимо заинтересовать всех акционеров в сохранении и развитии компании. Речь идет о регулярной и достойной выплате дивидендов, предоставлении соцпакета, допуске к участию в управлении и т.п.
Виртуальные опасности
Нельзя забывать об информационной защите компании. Создание корпоративного сайта повышает инвестиционную привлекательность фирмы, тем не менее он может стать источником данных для недоброжелателей. Не стоит публиковать в интернете служебную информацию, даже если она защищена паролями, ведь абсолютной безопасности не бывает. Не следует также размещать на сайте персональные сведения, например данные о передвижениях и отпусках первых лиц. Конечно, если понадобится, рейдер сможет это узнать, но зачем ему помогать?
Руководство должно решить, стоит ли публиковать в интернете персональные электронные адреса сотрудников или же ограничиться телефоном и общим почтовым ящиком офиса.
Значительная часть работников использует корпоративные электронные адреса в личных целях, в том числе для регистрации на форумах, чатах и т.п.
Поражает откровенность, с которой некоторые сотрудники готовы обсуждать с посторонними лицами весьма деликатные темы, связанные с работой компании. Таким "посторонним лицом" может оказаться рейдер. Для защиты от недоброжелателей необходимо установить жесткий контроль за состоянием и использованием компьютерной техники. Обычно это практикуется в коммерческих банках. Прежде всего определяют круг работников, которые могут пользоваться дискетами, CD / DVD- и USB-носителями. На всех остальных компьютерах не должно быть такой возможности, при этом следует запретить использование чужого ПК.
Также необходимо определить категории сотрудников, имеющих доступ к той или иной сетевой информации в зависимости от их служебного положения. Внутренняя сеть не должна быть связана с интернетом. Доступ сотрудников к закрытой документации и базам данных должен находиться под жестким контролем.
За эксплуатацию и технико-программное состояние компьютеров отвечает специально назначенный работник.
Вся компьютерная техника должна быть учтена. Рекомендуется установить места для приема посетителей. Ни в коем случае нельзя оставлять без присмотра посторонних в офисе и других помещениях фирмы.
Распечатка конфиденциальной информации должна осуществляться на одном принтере и тщательно регистрироваться. В свою очередь, секретная информация на магнитных носителях должна быть зашифрована. Конфиденциальные документы, включая электронные, уничтожаются лично сотрудником, отвечающим за безопасность фирмы.
В офисе желательно иметь машину для уничтожения бумаги (шредер). Электронные документы секретного характера учитываются так же, как и бумажные. Необходимо регистрировать количество сделанных распечаток и удаление файлов.
При внезапном отключении электричества на диске остается часть невидимой для пользователя информации, которая в дальнейшем может быть использована для несанкционированного доступа. Поэтому все рабочие места должны быть оборудованы источниками бесперебойного питания.
Статья опубликована в журнале: "Риск-менеджмент", N 5-6, май-июнь 2007 г.
Автор: Н. Морозов, канд. юрид. наук, адвокат, член президиума Коллегии адвокатов г. Москвы "Чаадаев, Хейфец и Партнеры"